AXA IBERCAPITAL, Agencia de Valores, S.A., se constituye como Empresa de Servicios Financieros con la clara voluntad de ofrecer a sus clientes servicios de inversión con un fuerte carácter personal y profesional.

AXA IBERCAPITAL como Agencia de Valores, está legalmente constituida para poder operar en el mercado financiero y ser vehículo de comercialización de uno de los productos con mayor presencia en el mercado, los Fondos de Inversión.

Este es un producto que pretende agrupar el ahorro de los inversores particulares con el objeto de constituir un patrimonio lo suficientemente grande como para que pueda ser gestionado por profesionales a un coste muy pequeño y proporcionando liquidez a los partícipes dando la posibilidad de comprar o vender a unos precios a los que no podrían acceder de forma individual.

A estas ventajas se suma que la complejidad creciente de los mercados financieros obliga a contar con un asesoramiento profesional, para gestionar las carteras diversificando el riesgo de la inversión.

Los Fondos de Inversión son una vía de ahorro accesible para todo tipo de inversores. Los fondos no hacen distinciones de acuerdo al volumen de dinero, sino que el ahorrador particular podrá disfrutar de todas las ventajas que ofrece el ahorro colectivo, participando en mercados que de forma individual le estarían vedados

La persona que tiene colocado su dinero en un Fondo de Inversión no tiene que tributar hasta el momento en que se produzca la venta de las participaciones. En ese momento se tributará por los beneficios obtenidos (plusvalías) o por las pérdidas (minusvalías).

La cantidad por la que la persona titular del fondo debe reembolsar, es la diferencia entre el valor de adquisición y el de reembolso.

La cantidad que sea resultante, beneficio o pérdida se va a considerar como una variación patrimonial, la diferencia si es plusvalía (beneficio) tiene una retención en origen y a cuenta del 15%.

El tipo de gravamen que se aplicará a la persona que reembolse un fondo de inversión será el tipo marginal del partícipe si las participaciones que se retiran tenían una antigüedad de menos de un año, pero si las participaciones que se retiran tienen una antigüedad de mas de un año el tipo que se aplicará a la plusvalía será único del 15%.

El tratamiento fiscal es distinto en función del periodo transcurrido entre el momento de la venta y el de la compra.

MONETARIOS
Estos fondos tienen un nivel muy bajo de riesgo debido a que al invertir en títulos de Renta Fija a corto plazo, éstos no se ven afectados por las fluctuaciónes de los tipos de interés.

El horizonte mínimo de inversión recomendado es de 3/6 meses, y está dirigido a inversores con un perfil muy conservador. Igualmente este fondo es adecuado para momentos de claro descenso o de alta volatilidad de los mercados de Renta Variable.

RENTA FIJA

Los fondos de Renta Fija a largo plazo constituyen un elemento fundamental a la hora de la construcción de la cesta de fondos de un inversor. Esto es debido a que permiten, con unos niveles de riesgo contenidos, obtener una rentabilidad superior a la inversión en Renta Fija a corto plazo, y por otra parte, ayuda a equilibrar el riesgo de la inversión en fondos que inviertan en Renta Variable.
El horizonte mínimo de inversión recomendado está entre 1 y 3 años, y está dirigido a inversores con un perfil conservador y moderado que deseen conseguir un crecimiento del capital invirtiendo principalmente, en Renta Fija a largo plazo.

Los fondos de Renta Variable Mixta tienen la ventaja de combinar los principales tipos de activos de Renta Variable y Renta Fija en un mismo fondo.

Hay especialistas que consideran que entre el 80% y el 90% de la rentabilidad se consigue por una buena selección de activos, mientras que sólo el 10%-20% se obtiene eligiendo los mejores fondos de cada categoría. Por lo tanto el éxito de una buena inversión en el medio y largo plazo, radica en una correcta distribución de activos que permita obtener la combinación de riesgo y rentabilidad óptima, acorde con el perfil del riesgo y el horizonte temporal del inversor.

El horizonte de inversión de estos fondos es de 3-4 años y el perfil del inversor varía de moderado-conservador a moderado-dinámico dependiendo del fondo.

El objetivo de estos fondos es alcanzar incrementos patrimoniales a largo plazo por lo que el horizonte recomendado de inverssión es partir 5-6 años, y están dirigidos a un perfil de inversor dinámico.